Calcula tu cuota de autónomos para 2025 porque ahora con el cierre de 2024, toca echar un ojo a tus aportaciones a a la Seguridad Social y calcular tu cuota de autónomos para el nuevo año.
Tras hacer la declaración de la Renta de 2023, ya pudiste ver en qué tramo de cotización habías quedado. Si creiste que tus beneficios para el 2024 año serían similares a los de 2023, habrás elegido una base dentro del tramo que te salió en 2023.
En estas fechas, último trimestre del 2024, ya puedes ir viendo si tus predicciones fueron acertadas.
y es un buen momento para proyectar tus beneficios hacia 2025.
Analiza qué base de cotización te interesa para 2025 y comunica a la seg social, si lo haces en noviembre o diciembre será efectiva para enero del 2025.
OJO, si estás con la Tarifa Reducida de 80 euros porque acaba de empezar, ésto no va contigo, no toques nada hasta poco antes de que finalice el primer año, que tendrás que ver si pides la prórroga de otro año más o si ya te pasas a este nuevo sistema de cotización.
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Calcula tu cuota de autónomos: te lo explico en un video
En este vídeo te explico cómo calcular la cuota de autónomos usando el método de 2023, que sigue siendo el mismo para 2024 y 2025, con la única actualización de los valores de la tabla de tramos. Así podrás tomar decisiones, optimizar tus cuotas y estar preparado para un 2025 mucho más planificado.
Cambiar de tramo para ajustar la cotización
Podrás cambiar de tramo hasta seis veces al año, con ajustes cada dos meses para que tu cotización se adapte mejor a los resultados reales. Aquí te detallo las fechas clave de cada cambio:
- Cambio solicitado en enero o febrero: se aplicará desde el 1 de marzo.
- Cambio solicitado en marzo o abril: se aplicará desde el 1 de mayo.
- Cambio solicitado en mayo o junio: se aplicará desde el 1 de julio.
- Cambio solicitado en julio o agosto: se aplicará desde el 1 de septiembre.
- Cambio solicitado en septiembre o octubre: se aplicará desde el 1 de noviembre.
- Cambio solicitado en noviembre o diciembre: se aplicará desde el 1 de enero del año siguiente.
Este sistema te da flexibilidad para ajustar tu base de cotización a tus ingresos actuales y asegurar que tus aportaciones sean lo más precisas posible. Calcula tu cuota de autónomos en base a tus beneficios fiscales reales para optimizar el pago de la cuota mes a mes.
Calcula tu cuota de autónomos con las tablas de cotización actualizadas
Las tablas de tramos de cotización son clave en el sistema que calcula la cuota de autónomos según los ingresos reales. Este sistema se empezó a implementar en 2023 y estará completamente en vigor en 2025. Estas tablas dividen los beneficios netos mensuales en 15 tramos. Cada tramo tiene asignada una base de cotización mínima y máxima, que define la cuota mensual que pagarás a la Seguridad Social. Entre menos de 670 euros y más de 6.000 euros.
Cómo funcionan las tablas de tramos de cotización
- Elegir el tramo: según tu previsión de ingresos netos mensuales, eliges el tramo que mejor se ajuste a tu situación.
- Base de cotización: cada tramo tiene una base mínima y máxima para que puedas escoger la que más te convenga dentro de ese rango.
- Calcular la cuota: la cuota mensual se obtiene aplicando el tipo de cotización (en 2024 es del 31,3%) sobre la base que hayas elegido.
- Flexibilidad: podrás ajustar tu tramo hasta 6 veces al año, adaptando tu cotización a tus ingresos reales y evitando sustos.
- Regularización anual: al final del año, se comparan tus ingresos reales con lo que has cotizado, y si hay alguna diferencia que suponga que cambies de tramo, se ajusta. Esto evita que cotices de más o de menos.
La Seguridad Social actualiza periódicamente esta información, así que no dudes en consultar la tabla aquí.
Tabla de rendimientos y bases de cotización:
En 2025 puedes observar que existe una reducción para los tramos más bajos, y es que los autónomos que se encuadren en los seis primeros tramos, es decir, entre 670 y 1700 euros tendrán una cuota mensual más baja. Si cotizas por la mínima, tendrás una rebaja anual de entre los 80 y 428 euros, dependiendo del tramo.
Los que ganan más de 1.700 euros al mes ven incrementada su cuota de autónomo mensual, oscilando entre los 272 y los 970 euros, según el tramo de cotización en el que se encuentre.
Si decides elegir la mínima posible para 2025, será 653,59 que es menor a la del 2024 que era 735,29
por lo que en vez de 230 euros pagarás 205 euros.
CALCULA TU CUOTA DE AUTÓNOMOS
Si ya has estimado cuánto será la media mensual que esperas obtener de beneficio en el 2025 te puedes saltar los 4 primeros pasos, si no sabes qué media mensual te saldría, empieza por el paso 1:
Paso 1º. En estas fechas, último trimestre del 2024, lo más acertado será coger el Rendimiento neto según tu modelo 130 del 3T del 2024, casilla 03.
Paso 2º . A ese importe súmale lo que hayas pagado de cuota de autónomos en el periodo enero a sept del 2024.
Todavía quedan pasos para obtener el resultado:
El paso 3º. es descontar el 7% (o lo que es lo mismo, multiplica la cantidad que obtuviste en el paso anterior por 0,93). Si eres administrador de sociedad descuenta sólo el 3%, es decir, multiplica por 0,97.
En el paso 4º. divide la cantidad resultante entre los meses que hayas estado de alta y así obtendrás el promedio mensual. En este caso divide entre 9 ya que cogemos el periodo enero a septiembre.
Ahora en el paso 5º. Ya puedes ir a la tabla a ver qué tramo es el tuyo.
Finalmente en el paso 6º. Calcula tu cuota de autónomos para el 2025 multiplicando la base elegida por 0,3130. (Este porcentaje del 31,30% cambiará para 2025 pero aun no se conoce el nuevo tipo)
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